연금저축펀드 한국형 올웨더 포트폴리오 6개월차 운용 후기 / 수익률 공개 (12월 24일 - 4,000,000원 매수)
연금저축펀드 한국형 올웨더 포트폴리오 6개월차 수익률
안녕하세요 서른일기입니다. 저는 하루빨리 직장에서 은퇴를 하고싶은 30대 파이어족입니다. 요즘 주식시장이 너무 좋지않죠. 인플래이션은 낮아지는데 계속해서 미국 고용률은 높고 미국 중앙은해은 기준금리를 5%대로 계속 올려야한다는 안좋은 상황과, 일본은 20년만에 저금리 정책을 마무리하고 금리인상을 공적으로 시행하면서 시장은 이제 더이상 저금리로 수혜를 보던 시기가 끝이 난거 같습니다. 상황이 안좋지만 우리는 계속해서 인플래이션에 자산이 먹히지 않게투자를 해야하고 특히 연금저축펀드는 직장인이라면 꼭 해야하는거 같습니다. 저는 올해 400만원 납입을 끝냈습니다. 내년 초에 연말정산에서 연금저축 세액공제를 받을 수 있는 자격요건을 충족했습니다.
https://rndnjsrlf.tistory.com/54
연금저축펀드 추천 / 한국형 올웨더 포트폴리오 /노후준비로 탁월한 펀드
안녕하세요 서른일기입니다. 저는 하루빨리 직장에서 은퇴를 하고싶은 30대 파이어족입니다. 요즘 주식시장이 너무 좋지않죠. 그래서 많이 힘드신 분들이 많을거라고 생각됩니다. 사실 투자는
rndnjsrlf.tistory.com
연금저축펀드 추천 / 한국형 올웨더 포트폴리오 /노후준비로 탁월한 펀드
원래 한국형 올웨더 포트폴리오 자산배분
-한국주식 17.5% / 상품 KOSEF 200TR
-미국주식 17.5% / 상품 타이거미국 S&P500
-한국채권 25% / 상품 국고채 10년
-미국채권 25% / 상품 10년물
-금 15% / 상품 TIGER 골드선물(H)
현재 포트폴리오 구성은
-한국주식 18% / 상품 KOSEF 200TR
-미국주식 16.1% / 상품 타이거미국 S&P500
-한국채권 25.5% / 상품 국고채 10년
-미국채권 23.4% / 상품 10년물
-금 17% / 상품 TIGER 골드선물(H)
이라 리밸런싱이 아주 조금 필요한 상황입니다.
저는 6월 8일에 처음 매수를 시작했고, 1년안에 400만원만 채우자는 마음으로 계속 넣고 있습니다. 현재는 12월 기 400만원 전체를 채워넣었습니다.
현재 수익률 정확히 -2.59%입니다. 103,127원을 손실중에 있고 3개월전 9월달에는 40,377원을 수익률로 기록하고 있었는데. 대부분 자산이 하락하고 있어서 특히 킹달러가 마무리 되고 달러 하락으로 채권이나 금 S&P500은 환율 헷징이 되지 않는 상황이라 더 내려가고 있는거 같습니다.
- KOSEF 국고채 10년물 -
채권 국고채 10년물은 현재 KOSEF 국고채 10년을 매수하고 있습니다. 3개월 전에는 7개였는데 현재는 9개로 늘었습니다. 우선 채권에 대해서는 할 얘기가 참 많은데, 한국 10년물 이 4%가 넘어갈때 참 충격이었던 기억이 납니다. 레고랜드 사태로 국가 자체가 신용을 확 잃어버렸던 순간을 잘 넘어가서 10만원까지 떨어졌던 채권이 109,800원정도로 다시 반등을 해줬습니다. 다행히 저점에 매수를 한나머지 현재 2.16% 의 수익률이 나고 있습니다
- KOSEF 200TR -
KOSEF 200TR은 코스피 200 지수를 추종하는 ETF인데 현재 - 3.45%를 기록하고 있습니다. 역시 대내외적으로 매크로 시장에 영향을 받는 코스피라.. 이번에 많이 힘드네요. 3개월전에는 15개의 수량에서 4개를 추가로 매수하면서 19개로 늘었습니다.
-TIGER 미국채 10년 선물-
미국채 10년물은 미국에 IEF ETF와 같다고 보시면 됩니다.
TIGER 미국채 10년 선물로 매수를 하고 있는데, 3개월 전에는 64개정도 수량이 있었고 현재는 80개로 늘었습니다. 아무래도 달러가 많이 하락함에 따라 그리고 미국 10년물 금리는 금리인상의 연장으로 내려올 생각을 하지않아 계속 오르고 있기 때문에 채권 수익률은 계속 하락하고 있습니다. 현재는 -6.22%로 올웨더 자산중 계속 뚜드려 맞고 있네요
-TIGER 골드선물(H)-
금은 TIGER 골드 선물을 매수하고 있습니다. 이건 환헷지가 되서 달러가 많이 하락하지만 다행히 금가격은 올라가는 역의 상관관계의 있는 달러와 금의 관계가 있어서 이번에 금은 조금 반등을 해줬습니다. 원래 3개월전에는 -5.78을 기록하고 있었으나 현재는 1.63% 수익률로 모든 마이너스를 다 매꾸고 반등에 성공했습니다. 그리고 수량은 42개에서 52개로 10개를 추가로 매수했습니다.
-TIGER 미국S&P 500-
마지막 TIGER 미국S&P 500은 3개월전 42개의 수량이었지만 9개를 매수하여 51개가 되었습니다. 지난번에는 수익률이 +4.05%를 기록하고 있었는데, 12월 기준 -7.31%를 기록하고 있습니다. 달러까지 무너지면서 지수도 하락을 하니까 그냥 올웨더 자산중 가장 많이 하락해있는걸 볼 수 있습니다.
이렇게 6개월차 한국형 올웨더 포트폴리오 2개월차 후기를 이야기 해보았는데요 !
흠..개인적인 느낀점은 올웨더를 하면서 그나마 자산가격이 다 낮아진 상황에서 매수를 했다고 생각을 했는데도 수익률이 마이너스라고 생각해보면 이 전략이 잘못되었기 보다는 그냥 진짜 현재 메크로 시장이 최악이라는 생각이 들고, -2.59% 정도의 마이너스 기록은 MDD 7~8% 정도밖에 되지 않는다는 방어력을 증명했다고 생각합니다, 여전히 모든 자산배분 전략에서 밸런스가 잘 이루어지는거 같습니다. 앞으로 계속해서 30여년간 꾸준히 월 34만원정도씩 접립을 꾸준히 해나가면 좋은 성과가 있을거 같습니다.
댓글